2021年分级基金的投资优势

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2021年以来,股市连续下跌,市场整体估值处于历史的底部区域,这个时候最适合投资分级基金。

一、为什么投资分级基金?

我们都知道证券投资的基本流程是:判断市场大势,选择优势行业,挖掘潜力个股。但是沪深市场有几千只股票,稍有不慎就会导致满仓踏空的惨剧。但是我们可以通过研究行业,总共二十几个行业指数,研究起来就省力多了,而且还不用担心黑天鹅。分级基金的投资运作也是指数化的投资。同时,买入分级B,相当于给自己的投资加了杠杆,既没有了融资融券的繁琐,也没有场外配资的高成本。

2021年分级基金的投资优势

二、分级基金有什么投资优势?

分级基金最大特点是将基金收益和风险进行分割与划分,分为低风险和高风险两部分,适合不同风险收益偏好的投资者参与。虽然分级基金的内部结构和条款各有不同,但简化来看,分级基金的基金份额分为优先份额与普通份额两个级别。其中优先份额享有优先分配权,为风险很低,大多为固定收益加上一定的溢价收益;而普通份额则享有风险收益,具有一定的杠杆效应,适合追求高风险高收益的投资者参与。

分级基金隐含收益率如何计算?

分级基金隐含收益率如何计算? 余斌先生是经济学硕士,7年证券从业经验。曾任职于招商证券股份有限公司,担任风险控制部市场风险分析师;2009年10月加盟鹏华基金管理有限公司,历任机构理财部大客户经理、量化投资部 ...

目前市场上的分级基金产品共有20余只,按照投资标的可以分为股票型、指数型和债券型三种。在目前沪深股指处于低位的情况下,建议优先选择指数型分级基金。指数分级基金产品相比传统股票型而言,其业绩受基金管理人能力影响较小,属于标准化的交易型工具。其优先份额部分享有一定的固定收益,而普通份额部分其净值变化直接与相应的股票指数相关联。

以国联安双禧中证100分级基金来举例分析:如果投资者购买了优先份额的双禧A分级基金,则根据基金规则规定,其约定收益率为一年定期存款收益率加3.5%,以现有利率水平来计算,约定的年收益率达到5.75%,高于大多数固定收益产品,适合追求稳定收益的投资者参与。而从二级市场的表现来看,由于沪深股指连续下跌,目前双禧A的市场价格仅为0.856元,已经处于折价状态,投资机会凸显。而如果投资者选择购买了普通份额的双禧B分级基金,由于双禧B基金是跟踪中证100指数,其杠杆比例大约是1.6倍。那么,如果中证100指数上涨10%,则双禧B的净值大约上涨16%;反之,如果中证100指数下跌10%,则双禧B的净值大约下跌16%。这个杠杆比例的存在,为追求高风险高收益的投资者提供了杠杆获利的机会。