买基"扫地僧"怎么样练就?同样持仓你亏了,16年老基民却大赚!有什么诀窍?

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目前,适逢“5·15全国投资者保护宣传日”活动期间,监管机构和各家金融机构均拓展了形式多样的投资者保护宣传活动。事实上,多年来行业持之以恒的投资者教育,已帮很多基民进入了较为理想的投资状况。尽管2022年一季度A股市场的杀跌和基金净值回撤

目前,适逢“5·15全国投资者保护宣传日”活动期间,监管机构和各家金融机构均拓展了形式多样的投资者保护宣传活动。事实上,多年来行业持之以恒的投资者教育,已帮很多基民进入了较为理想的投资状况。

尽管2022年一季度A股市场的杀跌和基金净值回撤,给很多新基民带来很大的心理震惊,但在很多资深的“老基民”眼中,“这类都不是事”。这类没怨天尤人的“老基民”为什么可以淡定地看待今年市场的下跌?显然,投资本身就是具备艺术性特征的哲学、历史学和心理学活动,券商中国特别推出本期报道,推荐几位“老基民”成功的投资故事。

基民十倍收益是如何炼成的?

学历不高的投资者彭女性是一位中年大姐,堪称散户界的“扫地僧”,她在2006年3月开始买基金,最早购买的基金是某只风格相对稳健的权益基金,当时彭女性投入了5万元,然后一路持有到今天。

一路持有到今天,这本身就具备惊人的“耐性”,券商中国记者在独家采访中获悉,借用该基金的投资,彭女性在这只基金中最高获利倍数接近10倍,因为市场的震动,基金收益率有一些回吐,但截至现在,彭女性在这只基金上的累计收益率也还有大约7倍,获利金额约35.3万元。

之所以可以获得这样惊人倍数的超高收益,彭女性克服了很多个“至暗时刻”的心理挑战与煎熬,这段时间不能离开基金公司给予的投资者伴随服务和心理按摩。 彭女性在2006年3月通过持有该基金入市后,仅仅两年时间,她就在这只基金上获得三倍收益,但2008年A股熊市袭来后,指数与个股持续阴跌向下后,彭女性的竞价推广账户收益从三倍变成只剩下大约70%。

赚了这么多的倍数,又几乎回吐得所剩不多,彭女性也非常懊恼。她在同意券商中国记者采访时直言,当时常常责怪自己为何高位没赎回基金,然后低位买回去,但后来想,假如在高位卖掉基金,就不肯定能低位接回来了,也就没后面的事情了。

“收益缩水的时候,基金公司也一直给我一些鼓励和心理辅导,常常剖析市场行情,告诉我长期投资的理念,我也就一直拿着没动。”彭女性同意券商中国采访时说,2008年市场跌完之后,后面又历程了连续四年的震动市,指数也是起起伏伏,但没2008年跌幅那样大,在这几年的震动市期间,彭女性持有些这只基金跑的比大盘好,期间又获得了接近2倍的收益,之后再加上两轮牛市,基金净值一直在上升、回撤、再上升、再回撤、又一次上升蜿蜒上升中,这只基金最高获利接近十倍。

“我是坚定的长期主义者”

扛住了2008年熊市期间指数持续杀跌的挑战,并获得了最高十倍的收益,彭女性还概要了一套关于投资的纪律和理念。她说,“对我来讲,投资并非盈利了就需要结束,投资是一个长期的事情。我是坚定的长期主义者,看好大家国家的经济发展势头,就是我的投资信念。”

了解这么多“投资之道”的彭女性是否一位高学历的投资者呢?彭女性向记者讲解,她年青时并没同意过高学历教育,这类“大道理”都是概要投资经验,与平时里从广发基金的投教活动中学到的,譬如,她对“等待时间的玫瑰”“做时间的朋友”这类话印象深刻,她说这也是在参加基金公司顾客服务部门的投教直播中学到的。

“我感觉基金企业的投教服务、心理按摩非常重要,特别是在市场下跌的时候,身边一块炒股、买基金的朋友一直说一些吓人的话,我有时也搞不了解,就想听基金公司如何说,毕竟他们是专业的。”彭女性告诉记者,市场大幅杀跌、竞价推广账户收益天天都在降低的时候,身边一块买基金炒股的朋友都非常悲观,心理其实是非常恐慌的,特别后来有了微信群,市场表现非常差的时候,总有一块投资的群友在微信群里说一些非常悲观的看法,情绪会被他们携带走。

彭女性说,有了基金公司提供的顾客服务和投资者教育,她对市场下跌淡定了很多,也树立了长期投资的价值观,短期的回撤也就没那样要紧了。因此,当最高十倍收益变成现在的七倍收益,彭女性仍然重仓她持有些这只基金,她对将来A股市场的信心没丝毫变化。

老基民与他的千万基金竞价推广账户

77岁的周先生是一位痴迷于做投资的“老基民”,根据他的话来讲,他是“激进型选手”。

“我最喜欢挑战新鲜事物,二十几年前我就是股民了,后来中国第一只开放式基金出来,我早上四点去交行排队买,我记得每一个人还只允许买几万块钱。”周先生说,以前都是炒股,听说中国有了基金,他立刻判断可能有非常大的投资机会。后来各种基金商品不断出现,眼花缭乱。他开始关注一些具备市场影响力的大型基金公司,从那些公司里选基金做投资。

周先生开启“大手笔”投资是2011年。当时周先生在一只商品上投入了110万元,这笔投资更不是一帆风顺的,买入服务市场跌跌不休,到2012年1月份,周先生最大亏损接近27%,不过到了2013年4月开始赎回商品时,虽然大盘还没有回到当初的地方,这笔投资已经基本回本。

虽然在第一笔基金商品上并没获得明显收益,特别中间还遭到跌幅27%的挑战,但周先生觉得,买基金还是比自己买股票要强,并且“投资本来就是有赔有赚,想要高收益就要承担高风险”,他对偏进攻的权益类商品一直情有独钟。

在2013年4月赎回有关商品后,周先生非常快就决定再试一试第二笔投资。他当时购买了另一只商品约100万,持有空闲1058天,赎回时周先生在这一笔投资上获利金额为105.7万元,收益超一倍。

尝到甜头的周先生非常快发动儿子、儿媳投资基金。在2016年3月份,周先生的儿子刚开始拿出100万元购买了一只商品,后来投资金额又增加至500万左右,最后这笔投资的收益率达到64%,周先生的儿子也因此赚了320万元。

“他们其实不懂投资,都是跟着我学习,也是我帮小孩们挑选的商品,而且我也说过投资非常难防止下跌的,要有心理筹备。”周先生说,虽然他的儿子买基金赚了64%,获利超300万元,但自己儿子的钱在购买后,也同样面临过比较大的净值回撤,期间最暴跌幅接近25%,但之前的投资结果让他对基金企业的专业能力还是有信心的,对市场短期的起起伏伏也就看淡了。

周先生说,在接近一年半的时间内,他一个人、儿子和儿媳投资基金赚了相当高的收益,他们家庭竞价推广账户资产最高时达到1300万左右,而这种可以在市场中获利是什么原因,周先生觉得,要感谢基金企业的顾客经理,常常推荐投资常识,每一个商品的特征和风险都讲得明了解白,“我常常反复看反复思索,投资需要要用脑。”投资高风险基金必须要充分知道商品的状况,要充分考虑我们的承受能力。

“我弟炒股亏两万元就被吓到掉床下”

没正确的投资价值观,不只非常难赚到钱,些许亏损都在潜移默化中给投资者带来负面情绪,而这背后显然都是缺少投资者教育和对投资正确的认识。

“我弟弟炒股,亏了两万块钱,吓得他从床上滚下来,后来就不敢买股票了,只打新股了,这是由于他不知道我们的风险承受能力,也没长期投资的理念,对待投资的心态也不好。”周先生说,做投资要讲究长期投资,不可以赔钱了晚上睡不好,应该把投资当做类似下棋、台球、钓鱼一样的业余生活,“不可以赔钱就扛不住,怪自己怪其他人怪基金经理,如此的心态就不对”。

周先生说,除去由于他本身就有长期投资的好心态,在投资上可以获利是什么原因,在相当程度上也来自基金公司提供的顾客伴随服务,与投资者教育。譬如广发基金提供了详细的基金经理风格、历史营业额、风险点、市场剖析、商品状况等不少资料介绍,让周先生可以选择最符合他个人风险偏好和投资需要的商品,同时在市场下跌、商品净值受损的时候,基金企业的顾客服务也向包含周先生在内的很多投资者,提供了基金经理在操作上的复盘与对将来的所思所想,使得周先生对将来A股市场和经济趋势学会得明了解白,专业水平与日俱增。

“通过基金企业的投资者教育,我觉得中国经济的将来是有巨大的想象力的,持有中国的权益类基金是最有挣钱期望的。”周先生说。

周先生还向券商中国记者传递了一些他一个人的“诀窍”,投资除去要坚持长期获胜的理念,买基金“选四五个已经足够,不可以太多,也不可以太少”,必须要“适度分散、适度集中”。他说,一般的投资者,股票还是少玩一些,把钱交给基金公司就好了,散户玩不过专业投资者,散户要想赚得多,那就要在市场起伏中做好心态管理,去买基金放长线钓大鱼。

彭女性、周先生等一批基民的故事背后,是基金公司顾客伴随服务和投资者教育的缩影。而提到基金的投教服务,很多像彭女性、周先生一样经验丰富的投资者可能还记得,2005年、2008年、2013年A股熊市时,基金销售低迷,市场情绪处于冰点,广发基金均举办过投资者服务活动,通过丰富的交流活动,向投资者传递最新的市场信息和专业的投资理念,深受投资者喜欢。这类过去在A股数轮熊市中举办过的活动,不只向投资者传递科学的理念和办法,更代表了基金公司与持有人站在一块,拥抱熊市,一同度过证券市场寒冬的初心。

据介绍,现在考虑到目前理财服务渐渐互联网化,更多的金融商品和投资行为转移到线上;同时,新媒体平台蓬勃进步,在传播方面具备速度快、效率高的优越性,广发基金近年来对内容形式、传播平台等不断革新,持续丰富和拓展投教途径,构建了健全的线上投教多媒体矩阵,驻扎各大新媒体平台精心耕耘。

截至现在,广发基金投教媒体矩阵覆盖公众号、视频号、微博、抖音短视频、今日头条、小红书、B站、知乎、雪球、官方网站等10大线上媒体平台,针对不同平台的受众群体特点,生产差异化的投教内容,增强投教的针对性、有效性和精准度;开发多姿多彩的投教形式,覆盖图文、音视频和实时直播,包含《投资锦囊》等科普图文专栏,《广发投资进化论》等泛投资理财音频栏目,《基金咨询室》《广发大讲堂》《投资心语电台》等短视频栏目,《心桥之旅大讲堂》《闻经武略》《指数一点通》等投研直播栏目。“广发基金投资者教育基地”线上投教平台现已累计上线课程超越800期,累计访问用户超越86万人。

在覆盖投资者对投教服务的主流偏好以外,广发基金聚焦重点人群,以立体有机的投资者教育体系形成合力,精准设计、靶向拓展投资者教育。针对老年人群、三四线城市投资者与学生,广发基金积极响应中国证券投资基金业协会“一司一省一高校”投资者教育活动的号召,深入广东广州、湛江、肇庆、清远等地,走进社区、企业、老干学校、券商营业部网点,以“金融常识普及”和“防范金融诈骗教育”为两大主线,拓展15场线下投教活动,覆盖受众达数万人次。除此之外,为投资者提供牛基系列专刊、定投手账、指数投教扑克牌等投教物料,寓教于乐,将投教常识融入多样化的物料中,同时重视精品投教内容的沉淀,使投资者得以系统化地提升自己专业常识水平和理性投资决策能力。在平时的顾客交流中,广发基金的顾客经理也会以“一对一”的形式,为投资者提供投教和伴随服务。

投资者为什么需要基金的心理按摩?

“我以前在海外工作,比较相信银行的投资理财经理,但我那个投资理财经理常常是比较频繁建议我更换基金,最后也没赚到什么钱。后来我就联系上了广发基金的顾客经理。”通过长期投资获利的祝女性同意券商中国记者采访时说到。

祝女性直言,她常常接收到来自基金公司提供的很专业的投资者教育,让作为基民的她首次获悉每只基金商品都有不一样的风格特征、基金经理的投资特征差异等等,同时在市场趋势变化中,基金公司也常常用浅显易懂的道理,告诉基民怎么样才能在市场涨跌中最后获利,同时也给投资者提供了很多心理按摩,让投资者可以有信心地淡化短期亏损、长期持有基金商品。她觉得,在市场下跌时,基金公司顾客服务提供的心理按摩和专业资讯,可以对投资者起到非常不错的信心鼓励,让等待春暖花开的日子不那样孤独难熬。

广发基金投资者教育服务有关负责人同意券商中国采访时坦言,高水平的资本市场需要成熟理性的投资者队伍,投资者教育是资本市场长期健康进步的要紧保障。公募基金作为普惠金融的代表,推行高水平的投资者教育责任在肩,应一同为塑造好行业形象而努力,逐步改变行业“基金公司挣钱,基民没钱赚”的顽疾,让投资者所见即所得。

“在大家的平时交流中,不少投资者会向大家反馈,大家的投资者教育让他们渐渐培养了理性投资、价值投资、长期投资理念,基金投资的体验感和收获感有所加大,有些投资者还会主动向身边的亲戚朋友宣扬这类正确的投资理念。这类反馈都让大家越发感觉,投资者保护宣传是很有必要的,需要久久为功,持之以恒地做下去。”广发基金顾客服务部门有关人士也在同意券商中国记者采访时指出,类似周先生、彭女性如此已经树立起长期投资理念的基民在各类商品上都有分布,但在市场跌宕起伏与新基民、新投资者不断加入后,投资者教育的道路依旧任重道远。

截至现在,通过公募基金参与资本市场的投资者有效竞价推广账户数达到11.85亿,牵系着亿万家庭的切身利益,将来公募基金将进一步提高投资者教育的针对性和有效性,在帮助资本市场高水平进步,帮更多得投资者推荐中国经济崛起、促进一同富裕中发挥更大用途。

责编:王璐璐返回搜狐,查询更多